Привлечение финансирования
Одна из причин низкой доступности как заемного, так и инвестиционного финансирования в РФ – нестабильная макроэкономическая ситуация и высокие рыночные риски. Даже перспективные проекты могут получить отказ в привлечении средств в банках или инвестиционных фондах, если детально не проработан бизнес-план или не предоставлено достаточного обеспечения.
Холдинг КиПиАй специализируется на привлечении финансирования из фондов и банков, связанных с государством. Различные институты поддержки бизнеса, такие как ГК «Внешэкономбанк», Фонд развития промышленности (ФРП), Фонд развития моногородов (ФРМ), Корпорация развития малого и среднего предпринимательства (Корпорация МСП) предлагают кредитные ставки ниже рынка, при этом требуется дополнительное обоснование социально-экономических эффектов от реализации проекта.
Отдельным направлением работы компании является привлечение мер государственной (финансовой и нефинансовой) поддержки на развитие индустриальных (промышленных) парков, технопарков, кластеров, ОЭЗ, ТОСЭР и пр.
Мы оцениваем проекты клиентов с позиции государственных институтов и помогаем представить наилучшее обоснование эффективности выбранной бизнес-модели.
Привлечение займов в ГК «Внешэкономбанк»
Государственная корпорация развития «Внешэкономбанк» финансирует проекты в приоритетных отраслях российской экономики с объёмом инвестиций от 3 млрд рублей.
На базе банка создана фабрика проектного финансирования для ускоренного предоставления синдицированных кредитов, то есть, когда заемщик получает средства от нескольких кредиторов, включая субсидии и гарантии от государственных институтов.
Привлечение средств происходит через создание специализированного общества проектного финансирования, которое выпускает облигации. При этом СОПФ аккумулирует на себе денежные требования по обязательствам, которые возникнут при реализации проекта, - такие требования являются обеспечением по облигациям СОПФ.
Деятельность СОПФ ограничена финансированием и реализацией отдельного проекта. Юридическая возможность брать на себя обязательства вне проекта исключается.
Сложность структурирования проекта для финансирования в рамках СОПФ заключается в соблюдении баланса интересов всех участников проекта и отдельном для них расчете показателей эффективности.
В 2018 году компания Холдинга КиПиАй разработала концепцию создания индустриального парка на базе мощностей одного из ведущих производителей холодильного оборудования в РФ, оказавшегося не в состоянии выплачивать долги по кредиту ГК «Внешэкономбанк». Новая стратегия развития бизнеса была одобрена на кредитном комитете банка.
Привлечение займов Фонда развития промышленности
Фонд развития промышленности создан для модернизации российской промышленности, организации новых производств и обеспечения импортозамещения.
Для реализации новых промышленных проектов Фонд предоставляет целевые займы по ставке 1% - 5% годовых сроком до 7 лет в объеме от 50 до 750 млн рублей.
Набор требований для получения финансирования зависит от выбранной программы. Основные документы: бизнес-план, техническое обоснование реализуемости проекта, финансовая модель.
Документация проекта проходит четыре экспертизы: техническую, финансово-экономическую, юридическую и производственную. Затем происходит защита проекта на экспертном совете фонда.
Последний проект, получивший финансирование, при поддержке Холдинга КиПиАЙ, «Модернизация производства микроэлектронные компонентов в корпусах для поверхностного монтажа». Сумма займа – 200 млн рублей.
Привлечение займов Фонда развития моногородов
Фонд развития моногородов создан для привлечения в моногорода инвестиций путем реализации инфраструктурных и инвестиционных проектов с целью диверсификации региональной экономики.
Сумма займов от 100 млн до 1 млрд рублей под 5% годовых и сроком до 8 лет. Также фонд может входить в капитал проектов с долей до 49%.
Специфика требований фонда в подробном расчете влияния проекта на социально-экономическое положение региона.
Холдинг КиПиАй в 2017 году защитил проект создания агропромышленного парка в городе Колтан, Кемеровской области с общим объемом финансирования в 300 млн рублей.
Получение кредитов и банковских гарантий в Корпорации МСП
Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) функционирует в качестве института развития для малого бизнеса. Корпорация координирует меры поддержки, предусмотренные Федеральным законом от 24.07.2007 №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
Корпорация МСП через уполномоченные банки предоставляет кредиты на сумму до 500 млн рублей по ставке 9,1 -10,1% годовых и сроком льготного кредитования до 3-х лет. Кредит может предоставляться и на больший срок, но уже по коммерческим ставкам.
Требования к документам в Корпорации МСП менее строгие, чем в других институтах. При этом необходимо предоставить отдельные прогнозные финансовые расчеты как по действующему бизнесу, так и по новому проекту.